微山农商银行“四部曲”奏响合规管理新篇章

今年以来，微山农商银行坚持落实省联社党委“123456”总体工作思路、六个坚定不移、五大发展理念，紧紧围绕“合规促进业务高质量发展”这一工作目标，通过加强内控合规管理建设，着力培育合规文化，奏响合规管理“四部曲”，为各项业务发展保驾护航。

营造氛围，谱好合规开场“前奏曲”。一是推动党建工作与合规文化建设工作的深度融合，通过党员谈心谈话、主题党日等活动，发挥“两项监督”作用，将员工异常行为排查工作与党支部日常监督和党员民主监督工作相融合，促进合规文化建设工作向纵深发展。二是举行全员合规履职宣誓、合规主题演讲，组织开展宣誓仪式，集中学习和签订《合规履职承诺书》，累计签订829份，举行合规宣誓47次。三是注重员工思想建设，通过完善全员警示教育常态化机制，梳理分析本行案件、典型违规问题，定期编制本单位典型案例，增强规矩意识、风险意识、底线意识和合规履职意识。累计开展月度警示教育8次，季度全员警示教育3次，专题警示教育1次，参与人数达2877人次。四是持续开展合规宣讲。成立5个宣讲小组，班子成员率先垂范、深入基层网点开展宣讲，针对各类违规通报、案例进行剖析、解读，提升员工合规操作理念，目前已开展8场。

优化机制，唱好合规建设“主题曲”。一是完善公司治理架构，通过深化“儒风济宁 清廉信贷”主题活动，进一步细化董事会、监事会、高级管理层的工作职责，明确职责、权利和义务，充分发挥管理、监督职能。二是健全内控机制建设。围绕“发现问题-反馈问题-完善流程-辅导培训-检查督导”闭环式工作思路，重新调整班子分工、相关部室职责和岗位人员设置，完善“三道防线+监督监察”的合规体系。三是建立“三个”联动机制，即“一把手”为“合规案防第一责任人”机制；业务条线“自查、自纠”机制；支行人员“自留地、责任田”机制，使合规案防责任落实到岗、落实到人。四是持续开展规章制度梳理，强化“查、处、补、教”，针对多发问题开展制度梳理和评价，查找制度执行中的盲点、漏洞，完善制度机制流程，堵塞风险漏洞，共梳理制度、办法、操作规程等文件177条，其中保留73条，废止14条、修改9条、新增81条。

齐心协力，共奏合规协作“交响曲”。一是强化员工行为管理。细化排查方案，“线上＋线下”开展员工异常行为排查工作。“线下”按季开展客户回访、员工家访、谈心谈话等活动，密切监测员工8小时外行为动态；“线下”充分发挥员工异常行为排查系统监测排查作用，建立内部协作管理机制，提高疑点信息核查真实性、准确性，累计处理疑点信息267条。二是认真开展2022年重点违规问题深化整治活动，制定工作措施，明确整治内容，聚焦重点人员、重点业务，落实问题整改、责任追究、制度完善、业务流程优化等工作环节，提高整治深度、精度和广度。三是强化重大风险隐患排查处置。成立风险隐患排查处置工作领导小组，制定化解方案，明确工作目标、完成时限及推进措施，全面进行排查处置，推动隐患问题有效化解。

严管厚爱，弹好合规管理“进行曲”。一是大力推行薪酬分配机制改革，建立完善的薪酬管理考评体系，在考核指标设定上坚持合规风险优先，完善三级考核体系及审计工作考核，加大合规经营类指标和风险管理类指标权重设计，建立与业务发展和风险防控相匹配的薪酬内部分配管理机制。二是优化“问题、整改、问责”三项清单机制，对违规问题建立整改台账，坚持“边查边改、立查立改”，进行责任认定及追究，并严守整改时间节点，有效推进整改实施，确保整改落实到位，杜绝问题屡查屡犯。三是按照“系统整改”的思路，深刻剖析问题根源，有针对性的完善制度机制流程，强化人控、机控制约，有效堵塞风险漏洞。四是加强员工关心关爱、温馨家园建设力度，通过组织职工环湖健步走、拔河比赛、棋牌比赛、“五必访”等活动，开展晨会寄语卡，建立茶歇休息区，引导员工将自身理想与农商银行发展目标统一起来，提高员工爱行爱岗，以行为家的思想观念。